---

مدير صرف العملات الأجنبية متعدد الحسابات Z-X-N
يقبل عمليات وكالة حسابات الصرف الأجنبي العالمية والاستثمارات والمعاملات
مساعدة المكاتب العائلية في إدارة الاستثمار المستقل

---

في مجال الاستثمار والتداول في النقد الأجنبي، يميل المتداولون الذين هم في حالة معزولة نسبيًا إلى الحصول على فرصة أكبر للنجاح من المتداولين الآخرين.

---

وتستحق الأسباب العميقة وراء ذلك تحليلا معمقاً. إن الشعور بالوحدة والعزلة يمكن أن يزيد من وعي المتداولين بالتأمل الذاتي، مع تقليل عوامل التدخل من البيئة الخارجية بشكل كبير. ومع ذلك، في عصر الإنترنت اليوم، شهد نشر المعلومات نمواً هائلاً، وأصبح الناس محاطين بكميات هائلة من المعلومات في جميع الأوقات. إذا كنت تريد تقليل التداخل الخارجي بشكل فعال، فقد يكون إعداد عدم تلقي أي إشعارات معلومات أحد الطرق الفعالة لتحقيق هذا الهدف. وفيما يلي بعض الأمثلة النموذجية لكيفية تمكن محترفي الصناعة من التغلب على الصعوبات ونجاحهم في نهاية المطاف في القضاء على التداخل في المعلومات.
جون تيمبلتون: في أواخر الستينيات، جمع تيمبلتون ثروة كبيرة من خلال بيع شركات الاستشارات والاستثمار الأخرى. وعلى هذه الخلفية، اتخذ قرارًا استراتيجيًا بتحويل تركيزه من الولايات المتحدة إلى جزر الباهاما، وبنى مسكنًا على ملكية خاصة في الجزيرة تسمى ليفورد كاي. بالإضافة إلى ذلك، قام بإنشاء مكتب صغير في مبنى مركز الشرطة المحلي القريب من مقر إقامته. عاش هنا من عام 1968 حتى وفاته بعد 40 عامًا.
ستانلي كرول: يشعر ستانلي كرول بقلق شديد عندما يشغل مناصب كبيرة. ولكي يتجنب الإغلاق المتسرع للمراكز بسبب الذعر عند انخفاض الأسعار، قرر السفر إلى الخارج لتخفيف الضغوط التي جلبها السوق. لذلك، خلال شهري أغسطس/آب وسبتمبر/أيلول، سافر هو وزوجته إلى سويسرا، واستأجرا مزرعة في الضواحي، وعاشا حياة منعزلة نسبيا، حيث لم يردا على الهاتف ولا قرآ معلومات المنتج في الصحيفة. وفي سويسرا، تقلبت أسعار القمح بشكل كبير، حيث ارتفعت إلى 558 سنتًا، مما أضاف مئات الآلاف من الدولارات إلى أرباحه العائمة. في ظهر يوم إغلاق المركز، أهدى ستانلي كرول زوجته مفاجأة - سيارة رولز رويس فاخرة للغاية. ثم قاموا بإغلاق مكتبهم في نيويورك، وحزموا حقائبهم، وتقاعدوا من السوق لمدة خمس سنوات.

في مجال الاستثمار والتداول في النقد الأجنبي، يعد اعتماد استراتيجية استثمار طويلة الأجل تعتمد على مؤشرات مثل مؤشر الدولار الأمريكي واليورو/الدولار طريقة فعالة أثبتت فعاليتها في الممارسة العملية.

---

وعلى نحو مماثل، تشكل معاملات الاستثمار الطويلة الأجل المبنية على مؤشرات الأسهم العالمية أيضاً استراتيجية استثمارية شائعة. على وجه التحديد، عند تداول الأسهم الأمريكية، يجب استخدام مؤشر داو جونز الصناعي كمرجع مهم؛ وعند تداول الأسهم اليابانية، يجب استخدام مؤشر نيكاي 225 كمرجع؛ وعند تداول الأسهم الصينية من الفئة أ، يجب استخدام مؤشر شنغهاي المركب كمرجع. عند تداول الأسهم الألمانية، يتم استخدام مؤشر فرانكفورت داكس كمعيار مرجعي؛ عند تداول الأسهم الفرنسية، يتم استخدام مؤشر باريس كاك 40 كأساس؛ عند تداول الأسهم البريطانية، يتم استخدام مؤشر لندن فاينانشال تايمز 100 كمرجع .
وتتمثل استراتيجية الاستثمار المحددة فيما يلي: عندما يرتفع المؤشر المعني بنسبة 25%، يمكن للمستثمرين التفكير في بيع بعض الأسهم؛ وعندما ينخفض ​​المؤشر بنسبة 10%، يمكنهم شراء المزيد من الأسهم ذات الإمكانات. إذا كان المستثمرون يخططون لتبني استراتيجية البيع التدريجي للاستثمار في الأسهم، فإنهم بحاجة إلى إجراء بحث وتحليل معمق حول الشركات التي يستثمرون فيها، واغتنام الفرصة لبناء مراكز عند مستويات منخفضة. إن انخفاض تكاليف إنشاء المراكز قد يوفر للمستثمرين هامشًا أكبر من الأمان.
بالاعتماد على الاستراتيجية طويلة الأجل للاستثمار وتداول مؤشرات الأسهم، يمكنك أيضًا في الاستثمار وتداول العملات الأجنبية اعتماد استراتيجيات استثمار طويلة الأجل تعتمد على مؤشرات مثل مؤشر الدولار الأمريكي واليورو/الدولار. يعكس سعر صرف EUR/USD إلى حد كبير الحركة الأساسية لأكبر زوج عملات في سوق الفوركس، مع دوران تحركات أزواج العملات الأخرى عادةً حول الاتجاه الأكبر لزوج EUR/USD.

في ممارسات الاستثمار والتداول في النقد الأجنبي، يستطيع المستثمرون الرجوع إلى طريقة بناء موقف الهرم المقلوب وطريقة زيادة الموقف لصياغة استراتيجيات التداول.

---

في مجال الاستثمار التقليدي في الأسهم، يستخدم المستثمرون المؤسسيون ومديرو الصناديق الكبار في كثير من الأحيان أسلوب الهرم المقلوب لبناء المراكز عند تنفيذ عمليات الصيد في قاع البحار. استنادًا إلى حكمهم على القيمة الجوهرية للأسهم، فإن مستثمري القيمة غالبًا ما يتبعون مبدأ الاستثمار المتمثل في "شراء المزيد مع انخفاض السعر" عندما تكون أسعار الأسهم عالية الجودة في اتجاه هبوطي. في ظل ظروف السوق المتقلبة، هناك حد لانخفاض الأسعار، وكل انخفاض في الأسعار يقلل من احتمال حدوث انخفاضات أخرى. وبناءً على ذلك، يجب على المستثمرين زيادة حجم مراكزهم تدريجياً وفقاً للانخفاض، بحيث يتناسب حجم المراكز المضافة سلباً مع احتمال الانخفاض، وذلك لتحسين مخاطر وعائدات محفظة الاستثمار.
في أنشطة الاستثمار في الأسهم التقليدية، عند استخدام طريقة بناء موقع الهرم المقلوب، لا بد من فحص أهداف الاستثمار بشكل صارم. تعتبر هذه الطريقة مناسبة عادةً للمنتجات الاستثمارية التي يتابعها المستثمرون ويدرسونها لفترة طويلة ولديهم فهم متعمق لأساسياتها وآفاق الصناعة وأداء السوق. في سيناريوهات التطبيق الفعلية، تؤكد طريقة الهرم المقلوب على الشراء المستمر أثناء انخفاض الأسعار لتخفيف التكاليف، ولكن عند استخدامها، من الضروري مراعاة مخاطر السوق والتغيرات في أساسيات هدف الاستثمار واستدامة الاتجاه الهبوطي بشكل كامل. . على سبيل المثال، انخفض سعر سهم شركة كانت تتمتع بأداء مرتفع من أكثر من 40 يوانًا إلى 2-3 يوان بسبب اشتداد المنافسة في الصناعة وأخطاء استراتيجية الأعمال وأسباب أخرى. إذا اتبع المستثمرون بشكل أعمى طريقة الهرم المقلوب بإضافة مراكز أثناء التراجع، فقد يواجهون خسائر رأسمالية ضخمة ومخاطر سيولة بسبب سوء تقدير الاتجاه الهبوطي.
الفكرة الأساسية لاستخدام طريقة الهرم المقلوب لزيادة المواقف هي أن هدف الاستثمار لديه القدرة على الوصول إلى القاع أو الارتداد أو الانعكاس. عندما يتعلق الأمر بالاستثمار في الأسهم، يحتاج المستثمرون إلى إجراء تحليل وتقييم متعمق لأساسيات الأسهم، بما في ذلك الوضع المالي للشركة، والربحية، والقدرة التنافسية في السوق واتجاهات تطوير الصناعة، وبناء الثقة الكاملة في أساسيات هدف الاستثمار. .
في معاملات الاستثمار في النقد الأجنبي، يستطيع المستثمرون الرجوع إلى طريقة الهرم المقلوب وطريقة الهرم الإيجابي لبناء استراتيجيات استثمارية طويلة الأجل وتحديد المراكز السفلية التاريخية والمراكز العليا التاريخية. وعلى الرغم من أن هاتين الطريقتين نادراً ما يتم ذكرهما في المناقشات العامة للسوق، إلا أنهما تمثلان وسيلة مهمة لتحقيق تقدير الأصول في الممارسة الطويلة الأجل لمؤسسات الاستثمار الكبيرة في النقد الأجنبي والمستثمرين الكبار. المستثمرون المهتمون بدراسة هذا النوع من الأساليب بشكل أكبر لا يحتاجون فقط إلى امتلاك أموال كافية للتعامل مع تقلبات السوق، بل يحتاجون أيضًا إلى دورة استثمار طويلة لضمان أن فترة الاحتفاظ يمكن أن تغطي دورة السوق، وأن يكون لديهم استثمار ثابت إن الاعتقاد بالقدرة على الصمود في مواجهة تقلبات السوق لا يمكن تطبيق هاتين الطريقتين الاستثماريتين بشكل فعال ودراستهما بعمق إلا من خلال الالتزام باستراتيجية الاستثمار.

تحليل مزايا وعيوب تجار النقد الأجنبي الأفراد.

---

1. مزايا تجار الاستثمار الفرديين في النقد الأجنبي.
1. اتخاذ القرار بشكل مستقل
يتمتع المتداولون الأفراد في سوق الصرف الأجنبي بدرجة عالية من الاستقلالية في عملية اتخاذ القرارات المتعلقة بالتداول ويمكنهم أن يقرروا بشكل مستقل ما إذا كانوا سيشاركون في التداول بناءً على حكمهم المهني والوضع الحالي للسوق. وعلى النقيض من ذلك، يحتاج المتداولون في المؤسسات المالية الكبرى إلى الموازنة بشكل شامل بين المبادئ التوجيهية ومتطلبات الامتثال للسلطات التنظيمية العليا عند اتخاذ القرارات، وتخضع عملية اتخاذ القرار لديهم لقيود عديدة.
(ii) التشغيل المستقل.
يتمتع المتداولون الأفراد في سوق الصرف الأجنبي بالسيطرة المطلقة على قرارات التداول ويمكنهم اتباع استراتيجياتهم وخططهم التجارية المخططة مسبقًا بدقة لتنفيذ المعاملات. على الرغم من أن المتداولين المؤسسيين الكبار يديرون مبالغ ضخمة من الأموال وقد يكون لديهم أداء أكثر تميزًا، فإن عائدهم الفعلي على الاستثمار قد لا يكون أعلى من عائد المتداولين الأفراد في سوق الصرف الأجنبي تحت إشراف صارم من المستوى الأعلى.
(3) اكتساب المعلومات.
مع الانتشار الواسع لتكنولوجيا الإنترنت، أصبح تجار الاستثمار الفرديون في سوق الصرف الأجنبي الآن على نفس مستوى التجار المؤسسيين الكبار من حيث القنوات وسرعة الحصول على المعلومات. ومع ذلك، فإن سهولة الحصول على المعلومات تجلب معها أيضا تحديات مماثلة. إن المؤسسات الكبيرة، بمواردها الوفيرة، قادرة على فحص كميات هائلة من المعلومات بكفاءة وتحليلها بعمق ودمجها عضوياً؛ ومع ذلك، إذا كان المتداولون الأفراد في سوق الصرف الأجنبي يفتقرون إلى قدرات فعالة لإدارة المعلومات وتطبيقها، فسيكون من الصعب تحويل مزايا المعلومات التي يتمتعون بها إلى واقع ملموس. إلى مزايا تجارية فعلية.
(iv) المرونة.
يظهر المتداولون الأفراد للاستثمار في النقد الأجنبي مرونة ومرونة ملحوظة في عمليات التداول الخاصة بهم ويكونون قادرين على الانخراط في أنشطة التداول في أسواق النقد الأجنبي المتعددة في نفس الوقت. بسبب هياكلها التنظيمية الداخلية المعقدة وعمليات صنع القرار الطويلة، غالباً ما تحتاج المؤسسات الكبيرة إلى قضاء المزيد من الوقت والموارد عند تعديل استراتيجياتها السوقية.
(V) التحكم الذاتي.
يتمتع المتداولون الأفراد في سوق الصرف الأجنبي بالسيطرة الكاملة على سلوكهم التجاري ومصير استثماراتهم، ومن غير المرجح أن يتأثروا بالعوامل الخارجية غير السوقية أثناء عملية التداول. ومع ذلك، فإن هذه الاستقلالية تعني أيضًا عدم وجود إشراف مباشر من أصحاب المصلحة، مما يجعل من السهل حدوث عمليات غير قانونية أو غير معقولة مثل المواقف العكسية، والمواقف الثقيلة، والتداول عالي التردد، والمواقف المسطحة، وعدم وجود إعدادات وقف الخسارة في عمليات التداول. بمجرد حدوث خطأ في التشغيل، فمن المرجح جدًا أن يتسبب في خسائر استثمارية جسيمة. يخضع كبار المتداولين المؤسسيين لآليات إشراف داخلية صارمة ويمكنهم تجنب وقوع أحداث تنطوي على مخاطر شديدة بشكل فعال.
2. عيوب تجار النقد الأجنبي الأفراد.
1. حجم الأموال محدود.
إن حجم رأس المال الأولي لتجار الاستثمار في النقد الأجنبي الأفراد صغير عمومًا، ويبلغ في المتوسط ​​حوالي 50 ألف دولار أمريكي. إن الحجم المحدود للأموال يقيد بناء وتوسيع مراكز التداول، وبالتالي يحد من مساحة الربح المحتملة.
(2) معدل المعاملات مرتفع للغاية.
يلجأ بعض المتداولين الأفراد في سوق الصرف الأجنبي إلى التداول بترددات عالية بشكل مفرط أثناء عملية التداول، فيفشلون في الاستفادة الكاملة من مزايا اتخاذ القرار المستقل والمرونة التشغيلية. وبدلاً من ذلك، فإنهم يزيدون من تكاليف المعاملات ومخاطر السوق بسبب عمليات الشراء والبيع المتكررة.
(3) تكاليف العمولة المرتفعة.
يتعين على تجار العملات الأجنبية الأفراد تحمل رسوم عمولة مرتفعة نسبيًا أثناء عملية المعاملة. وهذا الهيكل لتكاليف المعاملات في السوق غير مواتٍ نسبيًا للمستثمرين الأفراد ويزيد من تقليص هوامش ربحهم.
(IV) يتطلب قدرًا كبيرًا من الاستثمار في الوقت.
من أجل الحصول على معلومات شاملة ودقيقة عن السوق، وتعلم خبرة ومهارات التداول المتقدمة، وتحسين قدراتهم التجارية ورؤيتهم للسوق، يحتاج المتداولون الأفراد في سوق الصرف الأجنبي إلى استثمار الكثير من الوقت والطاقة في التعلم والبحث.

يجب على ممارسي الاستثمار والتداول في النقد الأجنبي أن يكونوا على دراية بالأهمية البعيدة المدى لتكنولوجيا الإنترنت والابتكار المالي لتطوير الصناعة.

---

وتوفر هذه العوامل للمستثمرين الأفراد طريقة أكثر ملاءمة لسحب الأموال، وهو ما لا يحسن كفاءة المعاملات فحسب، بل يعزز أيضًا سيولة السوق بشكل كبير.
في التصور التقليدي، غالبا ما ينظر إلى ممارسي الشؤون المالية في وول ستريت باعتبارهم مجموعة النخبة التي تتمتع بقدرات متميزة في خلق الثروة. ومع ذلك، بعد التحليل المتعمق، ليس من الصعب أن نجد أن نجاحهم لا يأتي من مواهب غير عادية، بل يستفيدون من مزايا الموارد الفريدة التي يمتلكونها. وتتجلى هذه المزايا بشكل رئيسي في الوقت المناسب للحصول على المعلومات وكفاءة تنفيذ المعاملات، مما يمكن أن يضمن الاستجابة السريعة في بيئة السوق المتغيرة باستمرار وبالتالي الحصول على أرباح كبيرة. ولكن تجدر الإشارة إلى أن هذه الموارد عادة ما تكون مفتوحة فقط لأعضاء البورصة الذين يدفعون رسوم عضوية عالية أو المؤسسات المالية ذات أحجام التداول واسعة النطاق، والتي يصعب على المستثمرين العاديين الوصول إليها.
مع التطور السريع للعلوم والتكنولوجيا والتحسين التدريجي للسياسات التنظيمية، شهد هيكل السوق تغيرات عميقة. اليوم، لم تعد مزايا الوصول السريع إلى معلومات السوق والمعاملات منخفضة التكلفة حكراً على عدد قليل من المؤسسات المالية، بل أصبحت متاحة لممارسي الاستثمار في النقد الأجنبي والتداول في جميع أنحاء العالم. يؤدي هذا التحول إلى كسر حواجز الأسواق المالية التقليدية، مما يسمح للمستثمرين الأفراد والمستثمرين المؤسسيين بالتنافس في بيئة سوقية أكثر مساواة دون الحاجة إلى عمليات موافقة ترخيص معقدة، مما يخفض إلى حد كبير عتبة دخول السوق.
وفي هذا السياق، يتعين علينا أن ندرك تماما الدور الذي لعبه اختراع تكنولوجيا الكمبيوتر، وتكنولوجيا الإنترنت، والابتكار المالي، والتغييرات في نماذج تداول العملات الأجنبية في تعزيز تنمية الصناعة. إن التأثير المشترك لهذه العوامل هو الذي خلق فرص تنمية غير مسبوقة للمستثمرين العاديين في تداول النقد الأجنبي والاستثمار فيه. في بيئة السوق الحالية، من المهم بشكل خاص تحسين المستوى المهني والفني لممارسي الاستثمار والتداول في النقد الأجنبي، الأمر الذي سيؤثر بشكل مباشر على ما إذا كان بإمكانهم تحقيق أرباح مستقرة في السوق وتحقيق تقدير فعال للأموال.

---

• 
• 

---

008613711580480

008613711580480

008613711580480

z.x.n@139.com

Mr. Z-X-N

China·Guangzhou

---